01
Adaugă încasările
și plățile
Pornește de la soldul disponibil. Introdu sumele și săptămânile în care estimezi că încasezi sau plătești.
Începi cu datele firmei tale
PLANIFICAREA BANILOR FIRMEI
Calculator de
cash flow.
Vezi ce încasezi. Ce plătești. Ce îți rămâne.
Planifică lichiditățile firmei tale pentru următoarele 13 săptămâni
și ia decizii mai sigure pe baza cifrelor reale.
13 săptămâni
Vezi evoluția banilor săptămână cu săptămână.
Simplu și rapid
Introdu câteva date despre firma ta.
Gratuit, fără cont
Datele rămân în browserul tău, nu se transmit la server.
Decizii mai sigure
pentru dezvoltarea
firmei tale.
Previi lipsa
lichidităților
Datele introduse nu sunt trimise la server.
EXEMPLU DEMONSTRATIVCifre fictive pentru a vedea cum funcționează. Înlocuiește-le cu datele firmei tale.
01 / ÎNCASĂRI
Banii care intră
Alege săptămâna în care estimezi că primești banii.
02 / PLĂȚI
Banii care ies
Furnizori, salarii, chirie, rate și plăți fiscale planificate.
Prognoza ta pe 13 săptămâni
Plan de bază · MDL
De la 0 la 42 de zile, în pași de 7 zile.
De la 0 la 50 la sută. Se aplică tuturor încasărilor planificate.
În 13 săptămâni, încasezi — și plătești —. La final, rămâi cu —.
Soldul disponibil la finalul fiecărei săptămâni
Bare albastre: sold pozitiv sau zero. Bare roșii: sold negativ. Sunt afișate soldurile de final de săptămână; ordinea încasărilor și plăților din interiorul săptămânii nu este modelată.
DIN CIFRE, ÎN DECIZII
De la cifre la un plan clar.
Trei pași simpli pentru a vedea ce bani ai la dispoziție și când ai nevoie de ei.
Adaugă încasările
02
Vezi săptămânile
care cer atenție
Urmărește soldul pe 13 săptămâni. Testează întârzieri sau încasări mai mici și vezi cum se schimbă planul.
Grafic, scenarii și prognoză03
Revino săptămânal.
Actualizează cifrele.
Actualizează banii disponibili și operațiunile viitoare. Exportă prognoza ca să o compari cu rezultatele reale.
Un plan care ține pasul cu firmaCUM FUNCȚIONEAZĂ CALCULUL
Soldul de la finalul
săptămânii.
Exemplu pentru o săptămână, în MDL. Soldul final devine soldul inițial al săptămânii următoare.
Sold inițial26.000
Încasări9.000
Plăți10.300
Sold final24.700
Vezi ipotezele de calcul
Repetarea plăților și încasărilor. „La 4 săptămâni” înseamnă o repetare la 28 de zile, nu o lună calendaristică.
Scenariile. Întârzierea mută toate încasările în pași de 7 zile. Reducerea procentuală se aplică tuturor încasărilor; plățile rămân neschimbate. Sumele mutate după săptămâna 13 sunt afișate separat și nu intră în soldul perioadei.
Sumele introduse. Folosește valorile efective pe care estimezi că le încasezi sau plătești, inclusiv taxele aplicabile. Calculatorul nu stabilește cote fiscale și nu calculează profitul contabil. Sunt calculate solduri de final de săptămână, fără ordinea operațiunilor din interiorul acesteia.
BINE DE ȘTIUT
Întrebări frecvente.
Câteva lucruri utile înainte să începi planificarea.
Calculele se fac în browserul tău.
Unde se păstrează datele mele?
Cifrele nu sunt trimise la server. Dacă bifezi păstrarea planului, acesta se salvează doar în browserul și pe dispozitivul curent. Ștergerea datelor site-ului îl elimină; planul nu se transferă automat pe alt dispozitiv.
Pot folosi calculatorul fără înregistrare?
Da. Nu ai nevoie de cont, conexiune la bancă sau abonament. Poți începe de la exemplul demonstrativ sau de la un plan gol.
Un sold pozitiv înseamnă că firma are profit?
Nu. Calculatorul urmărește momentul încasărilor și plăților. Profitul contabil se calculează după alte reguli, iar o factură emisă nu înseamnă automat bani încasați.
DAD ACCOUNTANT
Cifre mai clare.
Decizii mai sigure.
Hai să vedem ce înseamnă prognoza pentru firma ta și cum îți poți organiza mai bine încasările și plățile.
Instrument de planificare orientativă. Rezultatele depind de sumele și ipotezele introduse și nu înlocuiesc evidența contabilă sau analiza situației concrete a firmei.